Mentre si parla di quota solo pianificatori finanziari, una cosa dovrebbe essere preso in considerazione è che "Fee-Only" pianificatori vengono compensate esclusivamente dai diritti pagati dai loro clienti, e non accetta commissioni o indennizzo da qualsiasi altra fonte. L'Associazione Nazionale dei Personal Financial Advisors (NAPFA) è la più grande organizzazione di "fee-only" pianificatori.
La funzione principale del canone di soli pianificatori finanziari è quello di sviluppare un solido piano finanziario. Un suono piano finanziario deve essere semplice e pratico. Quando vi è la complessità nel piano finanziario i dirigenti operativi sarà difficile da seguire. Si dovrebbe essere progettato con una visione a lungo termine. Durante la progettazione delle politiche di investimento, finanziarie e dividendi, le esigenze a lungo termine della preoccupazione sono anche da considerare. pianificazione finanziaria sana richiede visione e previsione. La corretta previsione del futuro è necessaria per definire il piano finanziario. Esso dovrebbe avere sufficiente flessibilità per incorporare le modifiche dei piani.
La pianificazione finanziaria dovrebbe garantire la liquidità. La preoccupazione deve essere in grado di rispettare gli obblighi in scadenza nel tempo. Tuttavia, il mantenimento di liquidità non dovrebbe avvenire a scapito della redditività. Si dovrebbe garantire anche l'economia. Cioè, il costo associato a varie decisioni finanziarie dovrebbe essere il minimo. Si dovrebbe mirare a il miglior uso possibile delle risorse disponibili, in particolare il finanziamento. Un povero equilibrio tra fisso e capitale circolante dovrebbe essere mantenuto per utilizzare in modo efficace la capitale.
La natura del business gioca un ruolo decisivo nella progettazione di piani finanziari. Un settore ad alta intensità di capitale come il ferro e l'acciaio richiede più capitale. Inoltre, la stabilità e la regolarità del reddito, le prospettive future di crescita, e la fluttuazione della domanda per il prodotto che viene fabbricato dal gioco ruoli dominanti fermo nella determinazione del patrimonio ha bisogno così come la struttura del capitale. Il rischio coinvolto nel business ha una significativa incidenza sulla determinazione della struttura del capitale.
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